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基金产品风险评价方法及其说明 时间: 2016-06-28 09:51

 

基金产品风险评价方法及其说明

 

第一条  为规范证券投资基金风险评价管理,特制定本评价方法。

 第二条  基金风险评级原则综合考虑以下四个因素:

(一)基金招募说明书所明示的基金类别、投资方向、投资范围和投资比例;

(二)基金的历史规模和持仓比例;

(三)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度;

(四)基金成立以来有无违规行为发生。

第三条  本行将根据基金招募书所明示的基金类别、投资方向、投资范围和投资比例,以及过往基金组合资产配置的实际持仓比例,分析确定基金的类别。

第四条  开放式基金分为货币市场基金、债券基金、基金中基金、混合基金、股票基金、中国证监会规定的其他基金类别。

第五条  在基金分类的基础上,基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映,基金产品风险由低至高分为:低风险、较低风险、中风险、较高风险和高风险五级。

第六条  基金产品风险评价结果录入基金销售系统进行管理。

第七条  未来随着基金市场的发展、基金产品种类以及客户需求的提高,本行将不断完善基金风险评级体系。